Häufig gestellte Fragen

Zunächst einmal muss ein Vermögensverwalter über eine entsprechende Erlaubnis der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) verfügen. Das tun wir!

Der Zweck einer Vermögensverwaltung ist es, dass Sie sich nicht mehr selbst um diesen Teil Ihrer Geldanlage kümmern müssen. Sie entscheiden über die Strategie, die Sie für sich persönlich auswählen. Maßgeblich dafür sind Ihre individuellen Anforderungen und Zielsetzungen, die Sie vorher festlegen. Gemäß der von Ihnen ausgewählten Strategie kümmern wir uns um die Verwaltung Ihrer Anlage.

Ihr Kapital liegt bei der Baader Bank AG in einem Konto/Depot, das auf Ihren Namen lautet. Sie sind und bleiben der Inhaber der Vermögenswerte. Als Vermögensverwalter erhalten wir jedoch eine Dispositionsvollmacht. So können wir Aktien kaufen oder verkaufen, nicht aber Geld transferieren oder Aktien auf andere Depots übertragen.

QualitInvest bietet Anlegern als einer der ersten Anbieter im deutschen Markt an, bereits ab 20.000 Euro in diverse ausgewählte Aktienstrategien zu investieren. Dabei orientieren wir uns an den Strategien der TraderFox GmbH. Wir investieren dabei ausschließlich in Qualitätswerte, also nationale und internationale Dividendenwerte und Aktien von Unternehmen, die aufgrund Ihres Leistungsspektrums nachhaltig erfolgreich sind. Qualität eben!

Die angebotenen Vermögensverwaltungsstrategien sind für Anleger geeignet, die sich eine Anlagedauer von mindestens 5 Jahren, besser 8 Jahre und länger vorstellen können.

Im Rahmen der von Ihnen ausgewählten Anlagestrategie wird das der Vermögensverwaltung unterliegende Vermögen in regelmäßigen Abständen angepasst. So werden z. B. anhand der definierten Qualitätskriterien Ranglisten erstellt und Titel mit niedrigem Rang durch ranghohe Titel ersetzt, die den streng regelbasierten Anlagemaßstäben entsprechen. Dabei werden alle Werte innerhalb einer Strategie in regelmäßigen Abständen wieder gleich gewichtet.

Der Mindestanlagebetrag liegt bei 20.000 Euro.

Wenn es Ihnen schwer fallen sollte, sich strategisch für einen bestimmten Index zu entscheiden, bieten wir Ihnen die Möglichkeit, ab einer Anlagesumme von 50.000 Euro verschiedene Strategien auszuwählen, also miteinander zu kombinieren:

• Ab einem Anlagebetrag von 50.000 Euro können Sie in zwei Strategien investieren, mit mindestens 10.000 Euro je Strategie
• Ab einem Anlagebetrag von 75.000 Euro können Sie in drei Strategien investieren, mit mindestens 15.000 Euro je Strategie
• Ab einem Anlagebetrag von 100.000 Euro können Sie in vier Strategien investieren, mit mindestens 15.000 Euro je Strategie

1,5% p.a. zzgl. der gesetzlichen USt. von zur Zeit 19%. Die Managementgebühr versteht sich also als eine Jahresgebühr und wird vierteljährlich anteilig erhoben. Sie orientiert sich am investierten Vermögen.

Ja, Sie lesen richtig. Ein unschlagbarer Preis. Denn Sie erhalten ein mit zahlreichen Qualitätswerten bestücktes Strategieinvestment. Es entstehen Ihnen keine zusätzlichen Kosten, z. B. für das Rebalancing.

Wenn Sie mit einer Strategie nicht mehr zufrieden sind, haben Sie die Möglichkeit, eine andere Strategie auszuwählen. Zum nächstmöglichen Allokationstermin stellen wir Ihr Depot um.

Ja! Bereits bei einer Anlagesumme von 50.000 Euro können Sie zwei verschiedene Strategien auswählen, also miteinander kombinieren:

• Ab einem Anlagebetrag von 50.000 Euro können Sie in zwei Strategien investieren, mit mindestens 10.000 Euro je Strategie
• Ab einem Anlagebetrag von 75.000 Euro können Sie in drei Strategien investieren, mit mindestens 15.000 Euro je Strategie
• Ab einem Anlagebetrag von 100.000 Euro können Sie in vier Strategien investieren, mit mindestens 15.000 Euro je Strategie

Der Allokationsrythmus des Gesamtportfolios richtet sich nach den zugrundeliegenden Indizes. Dividendenausschüttungen, Einmal- und Sparplaneinzahlungen werden einmal im Monat allokiert. Neugeld wird mindestens 1x wöchentlich allokiert.

Ja, alle Strategien der Vermögensverwaltung unterliegen der Bewertung anhand nachvollziehbarer Vergleichsgrößen.

Nein. Der Vermögensverwaltungsvertrag wird auf unbestimmte Zeit geschlossen und kann von Ihnen auch jederzeit mit sofortiger Wirkung gekündigt werden. Sie haben jederzeit die Möglichkeit, über Ihr eingesetztes Kapital zu verfügen. Ein schriftlicher Auftrag genügt. Dann werden die Werte zum Verkauf gestellt. Nach Gutschrift des gesamten Verkaufserlöses auf Ihrem Geldkonto wird der Gegenwert auf Ihr Referenzkonto bei Ihrer Hausbank überwiesen.

Ja! Sie haben jederzeit die Möglichkeit, über Ihr eingesetztes Kapital zu verfügen. Ein schriftlicher Auftrag genügt. Dann werden die Werte zum Verkauf gestellt und nach erfolgter Gutschrift auf Ihrem Geldkonto wird der Gegenwert auf Ihr Referenzkonto bei Ihrer Hausbank überwiesen.

Ja, mit der "10% Regel": Wenn Sie mehr als 10 % Ihres aktuellen Vermögens neu einzahlen, werden wir Ihr Depot automatisch innerhalb weniger Werktage an die neue Anlagesumme anpassen. Zahlen Sie Beträge unter 10 % Ihres aktuellen Vermögens ein, werden die Beträge zunächst auf Ihrem Konto bei der Baader-Bank gesammelt. Eine Anpassung des Depots erfolgt, sobald die Summe der neu eingezahlten Beträge den Anteil von 10 % Ihres Vermögens erreicht.

Neben einem Internetzugang benötigen Sie lediglich Ihre persönlichen Daten, Ausweisdaten und Ihre Steuer-Ident-Nummer (finden Sie auf Ihrer Steuerbescheinigung) und ein Konto als Referenzkonto bei einer im SEPA-Raum ansässigen Bank.

Ihr Konto wird bei unserem bewährten Partner, der Baader Bank in München, geführt. Das Institut agiert bereits seit 1983 erfolgreich auf dem Markt und zählt heute im Handel mit Finanzinstrumenten zu den führenden Investmentbanken in Deutschland.

Als Mitglied der Terminbörse EUREX (Frankfurt/M.), der London Stock Exchange, der NYSE-Euronext, der Six Swiss Exchange, der SWX Europe (London) hat die Baader Bank direkten Zugang zu den wichtigsten Handelsplätzen Europas. Außerdem ist die Baader Bank in der Lage, über ein internationales Netzwerk von Partnerhäusern an allen bedeutenden Börsenplätzen der Welt, wie New York, Tokio oder Singapur Finanzinstrumente zu handeln.

1,5% p.a. zzgl. der gesetzlichen USt. von zur Zeit 19%. Die Gebühr versteht sich also als eine Jahresgebühr und wird vierteljährlich anteilig erhoben. Sie orientiert sich am investierten Vermögen.